자금일보
저희에게 기장을 맡기신 회사는 전날 입출금 내역과 통장 잔액을 정리해서 매일 아침 카카오톡으로 보내 드립니다. 비용은 따로 받지 않습니다.
견본 화면입니다. 숫자는 가상 회사 기준입니다.
자금일보 작성 방법
자금일보는 그날 들어오고 나간 돈과 잔액을 하루 단위로 적는 장부입니다. 대표님이 오늘 쓸 수 있는 돈이 얼마인지 확인하는 용도로 많이 씁니다.
전날 마감 기준 통장과 현금 잔액입니다. 계좌가 여러 개면 계좌별로 적고 합계를 냅니다.
입금자와 내용을 적습니다. 매출 회수, 차입금, 대표자 입금은 따로 구분해 두는 게 좋습니다.
거래처 대금, 급여, 세금, 카드대금 등으로 나눠 적습니다.
은행 잔액과 맞춰 봅니다. 차이가 나면 빠뜨린 거래부터 찾습니다.
이달 안에 받을 외상대와 지급할 금액을 적어 두면 월말 자금 사정을 미리 알 수 있습니다.
진행 방식
등록하신 통장의 거래내역을 은행 조회 전용 서비스로 매일 새벽에 받아 옵니다.
입출금 건마다 거래처와 내용(매출 회수, 급여, 세금 등)을 확인해 장부에 반영합니다.
장부 잔액과 은행 잔액을 맞춰 봅니다. 차이가 있으면 담당자가 확인한 뒤에 보내 드립니다.
정리한 자금일보를 아침에 대표님 카카오톡으로 보내 드립니다. 휴대폰에서 글씨를 크게 해서 보실 수 있습니다.
| 엑셀로 직접 | 경리 프로그램 | 대승 기장 + 자금일보 | |
|---|---|---|---|
| 매일 드는 시간 | 은행별로 내려받아 정리 | 입력·분류는 직접 | 따로 없음 |
| 은행 잔액 대조 | 직접 확인 | 직접 확인 | 매일 대조 |
| 세무 장부 반영 | 따로 해야 함 | 세무사에게 다시 전달 | 기장에 바로 반영 |
| 비용 | 담당자 인건비 | 프로그램 월 사용료 | 기장 고객 무료 |
세무법인 대승에 기장을 맡기신 회사는 자금일보를 무료로 받으실 수 있습니다.
은행의 조회 전용 서비스로 거래내역만 가져옵니다. 이체나 출금은 할 수 없습니다.
국민·신한·우리·하나·기업·농협 등 주요 은행의 기업·개인사업자 계좌를 연결할 수 있습니다. 계좌가 여러 개면 합쳐서 한 번에 보내 드립니다.
네. 법인과 개인사업자 모두 받으실 수 있습니다.
거래가 없고 가까운 지급 예정도 없는 날은 보내지 않습니다. 일주일 안에 급여·카드대금·세금이 나가거나 잔액이 부족해 보이면 거래가 없어도 보내 드리고, 최소 일주일에 한 번은 보내 드립니다.
연락처를 남겨 주시면 담당자가 전화드려 기장과 통장 연결 방법을 안내해 드립니다.
세무법인대승